呂梁農(nóng)商銀行
反詐攔截 保住市民“錢(qián)袋子”
本報(bào)訊 （記者 劉華） 筑牢金融反詐防線，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。近日，呂梁農(nóng)商銀行城關(guān)支行憑借精準(zhǔn)預(yù)警與高效處置，成功攔截一筆涉嫌電信詐騙的5萬(wàn)元資金流出，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)了群眾“錢(qián)袋子”。
此前，一名50余歲男子前往城關(guān)支行柜面，以手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬失敗為由，申請(qǐng)支取5萬(wàn)元現(xiàn)金。工作人員按流程查詢(xún)時(shí)發(fā)現(xiàn)，該客戶(hù)已被列入行內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注名單，隨即啟動(dòng)盡職調(diào)查，詳細(xì)核實(shí)資金來(lái)源與取款用途?？蛻?hù)稱(chēng)資金為早年朋友歸還的欠款，但展示的微信聊天記錄卻疑點(diǎn)重重：雙方剛互加好友三日，聊天僅圍繞轉(zhuǎn)賬展開(kāi)，對(duì)方還異常熟悉銀行風(fēng)控流程，特意指導(dǎo)客戶(hù)如何應(yīng)對(duì)工作人員詢(xún)問(wèn)。
進(jìn)一步調(diào)取賬戶(hù)交易明細(xì)后，更多異常線索浮出水面。該客戶(hù)2025年以來(lái)賬戶(hù)多為百元以下日常消費(fèi)，無(wú)大額資金往來(lái)記錄，此次突發(fā)的跨省跨行入賬交易，與日常交易軌跡存在顯著差異。結(jié)合前期風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)預(yù)警信息——銀行監(jiān)測(cè)員此前已發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)突發(fā)陌生對(duì)手跨省入賬，及時(shí)將其納入風(fēng)險(xiǎn)名單并限制非柜面業(yè)務(wù)，工作人員判定該交易涉嫌電信詐騙，立即啟動(dòng)應(yīng)急處置機(jī)制，同步上報(bào)總行并聯(lián)系轄區(qū)派出所。
民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，與銀行工作人員共同開(kāi)展勸導(dǎo)教育，向客戶(hù)明確出租、出借、出售銀行賬戶(hù)的法律責(zé)任與嚴(yán)重后果，揭露了詐騙分子利用其賬戶(hù)轉(zhuǎn)移涉案資金的真實(shí)意圖。最終，客戶(hù)認(rèn)清騙局風(fēng)險(xiǎn)，放棄取款，該筆可疑資金成功攔截。
下一步，呂梁農(nóng)商銀行將持續(xù)深化反詐工作體系，強(qiáng)化科技賦能與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判能力，健全警銀聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，同時(shí)聚焦農(nóng)村群眾等重點(diǎn)群體，加大反詐宣傳普及力度，提升社會(huì)公眾識(shí)騙防騙能力，為維護(hù)地方金融穩(wěn)定、促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展注入農(nóng)商力量。